Compass Investments

– В последние месяцы претендентский банк Revolut получил разрешение регулятора на предоставление криптовалютных услуг своим 17 миллионам клиентов в Европе и объявил о намерении расширить штат криптовалют на континенте.

1 сентября Revolut объявил своим клиентам по электронной почте, что с 3 октября 2022 года он изменит свои комиссии за “покупку и продажу криптовалют с 2,50% до 1,99% или 0,99 евро, в зависимости от того, что выше”.

Падение цен на криптовалюты составляет 20,4%; связано ли это с волатильностью криптовалютного рынка, еще предстоит выяснить, поскольку, несмотря на значительную коррекцию, про Читать далее...

изошедшую в 2022 году, банк сообщил о заинтересованности клиентов в приобретении знаний о криптовалютах”.

Действительно, Revolut объявил в августе, что его платформа для обучения криптовалютам привлекла около 1,5 миллиона пользователей через месяц после запуска. Платформой “Учись и зарабатывай” воспользовались пользователи по меньшей мере из 32 стран мира.

В других странах, за пределами Европы, компания Revolut Technologies Japan, Inc., японский филиал лондонской компании финансовых технологий, 2 сентября получила предписание об улучшении деятельности от местного финансового бюро Канто в Японии.

Распоряжение было выдано после того, как Агентство по финансовым услугам (FSA) провело инспекцию компании на месте, обнаружив “серьезные проблемы” в “контрольной среде компании в области управления, управления внешними подрядчиками и управления рисками отмывания денег и финансирования терроризма”.

далее регулятор заявил, что японский филиал Revolut не смог полностью создать достаточное управление для предоставления услуг по переводу средств должным образом и последовательно. Кроме того, японский филиал не проводил правильную и последовательную проверку основных услуг, таких как услуги по переводу денежных средств, которые он передал на аутсорсинг своей материнской компании, расположенной в Лондоне.

Более того, Revolut Japan не осуществлял адекватных проверок по управлению рисками отмывания денег и финансирования терроризма, не имел надежного механизма проверки транзакций и руководства по выявлению сомнительных транзакций.

Японский регулятор выдал Revolut Japan ряд директив по улучшению бизнеса для решения возникших трудностей. Организация должна создать регулируемую среду, гарантирующую адекватное управление, соблюдение правовых норм, надзор за внешними подрядчиками и управление рисками отмывания денег и финансирования терроризма.

Кроме того, японская компания должна до 3 октября представить регулятору план улучшения бизнеса, в котором будут подробно описаны конкретные шаги, которые она предпримет в ответ на предписание, и реализовать их сразу после представления.