Compass Investments

Южная Корея готовится к одной из наиболее жёстких мер пресечения мошенничества с цифровыми активами, ужесточая нормы “Правила отслеживания переводов” (Travel Rule).

Главные моменты:

Республика Корея ужесточит требования к криптовалютным переводам, распространив их на операции стоимостью ниже 700 долларов, что поможет устранить лазейку, использовавшуюся для сокрытия личности участников транзакций.

Обменные площадки будут обязаны проводить полную верификацию (KYC) даже для незначительных переводов и столкнутся с более пристальным контролем их финансового состояния и соблюдения нормативов.

Платформы, зарегистрированные за рубежом и представляющие высокий риск, будут заблокированы, а лица, причастные к криминальной деятельности, не смогут владеть долями в лицензированных корейских криптокомпаниях.

По информации информационного агентства Yonhap, новый лимит устанавливается на уровне менее 1 миллиона вон (примерно $680), что ранее позволяло пользователям обходить проверки, дробя переводы на более мелкие части.

Глава Комитета по финансовым услугам (FSC) Ли Ёк Вон подтвердил эти намерения в среду на заседании комитета по законодательству и юстиции Национального собрания, заявив, что власти усилят надзор за криптоактивами, которые всё чаще применяются для отмывания средств и сокрытия доходов от налогов.

“Мы будем противодействовать отмыванию денег через криптовалюты […] расширяя действие «Правила отслеживания переводов» на операции ниже 1 миллиона вон”, отметил Ли.

В настоящее время “Правило отслеживания переводов” в РК применяется главным образом к крупным суммам, требуя от бирж сбора и передачи данных об отправителях и получателях.

Новая инициатива ликвидирует этот пробел, вынуждая криптоплатформы применять те же критерии раскрытия информации к меньшим транзакциям, которые часто использовались для избежания отчётности.

После введения этих изменений, криптобиржи, оперирующие в стране, должны будут собирать полные идентификационные данные пользователей криптовалют даже при проведении сделок и перемещении небольших сумм.

Регулирующие органы предполагают, что это существенно ограничит использование цифровых активов для нелегальных денежных переводов за границу и сокрытия незаконно полученных средств.

СРОЧНО: Южная Корея подозревает, что за недавним взломом криптобиржи Upbit стоит северокорейская группировка Lazarus Group, сообщает Yonhap.

Lazarus приписывают причастность почти ко всем крупным инцидентам за последние годы:

FSC также намерена ввести более строгие ограничения в отношении так называемых “оффшорных бирж с высоким риском”, которые обслуживают корейских клиентов без местной лицензии.

По заявлению регулятора, такие платформы будут полностью блокироваться, если они будут сочтены источником повышенной угрозы мошенничества или отмывания денег.

Кроме того, криптовалютные площадки будут проходить более тщательную проверку их финансовой устойчивости.

Правительство планирует расширить критерии для регистрации провайдеров услуг виртуальных активов (VASP), оценивая у платформ наличие достаточных резервов, отлаженных внутренних систем контроля и общее соответствие требованиям.