📌 Вступление в силу правил путешествий в Великобритании: последствия для криптовалютных переводов
– Согласно Положению, любые входящие или исходящие криптовалютные транзакции подлежат тщательной проверке.
Основная цель регулирования – обеспечить соблюдение правил противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма в сетях блокчейн.
С 1 сентября в Великобритании вступят в силу правила перемещения криптовалюты, что может нарушить некоторые криптовалютные переводы.
17 августа Управление по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA) ввело правила, распространяющиеся на поставщиков услуг виртуальных активов (VASP). Согласно этим правилам, VASP, расположенные в Великобритании, должны “собирать, проверять и передавать информацию”, касающуюся перевода криптоактивов.
Одним из наиболее важных аспектов этого правила является то, что если VASP получает входящий платеж от физического или юридического лица, находящегося в иностранной юрисдикции, которая не внедрила Правило путешествий, он должен провести “оценку на основе риска”, чтобы определить, должен ли он выдать криптоактив предполагаемому получателю. Это означает, что.
Интересно, что данное правило распространяется и на граждан Великобритании, желающих получать платежи за пределами Соединенного Королевства. Это означает, что криптовалютные транзакции, как внутри страны, так и за ее пределами, подпадают под действие этих правил.
Созданное учрежденной ООН Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) в июне 2019 года, это правило для путешественников постепенно принимается странами по всему миру. Среди них США, Германия, Япония, Сингапур, Швейцария, Канада, ЮАР, Нидерланды и Эстония, сообщает Sygna.io.
Однако стоит отметить, что в глобальном внедрении Правил путешествий существуют проблемы: в июне 2022 года FATF выразила обеспокоенность недостаточным выполнением правил странами-участницами. Она установила, что более половины стран не предприняли существенных шагов по принятию правил.
Исследование ФАТФ, проведенное в марте 2022 года, показало, что только 29 из 98 стран/регионов-членов выполнили требования, необходимые для соблюдения правил поездок. Из них лишь небольшая часть приступила к исполнению правил.
Ян Эндрюс, директор по маркетингу блокчейн-криминалистической платформы Chanalysis, в апреле 2022 г. отметил, что координация обмена информацией между МАП на разных территориях представляет собой серьезную проблему, особенно на ранних этапах внедрения.
Принятие Великобританией “правила путешествий” соответствует глобальной тенденции к усилению регулятивного надзора в криптовалютной индустрии. Этот шаг является частью более широких усилий по укреплению правил ПОД/ФТ.
Кроме того, это позволит властям получать больше информации о криптовалютных операциях в целях борьбы с незаконной финансовой деятельностью.
Криптовалютные компании, работающие в Великобритании, должны будут разработать механизмы сбора, проверки и обмена информацией, связанной с криптовалютными переводами, чтобы адаптироваться к новым правилам.
Кроме того, им необходимо будет проводить оценку рисков, связанных с транзакциями из стран и территорий, в которых еще не введено Правило путешествий.
Войти через: