Compass Investments

– Катена, понедельник, 19 января 2026 г. – Финансовая разведка Индии ужесточила требования “Знай своего клиента” (KYC) для криптоплатформ, предписав верификацию личности в реальном времени, фиксацию геолокации и подтверждение банковских счетов для пресечения противоправных операций.

Обновленная система относит криптобиржи к поставщикам услуг виртуальных цифровых активов, что влечет за собой усиленные меры противодействия отмыванию денег и более детальную проверку пользователей.

Новые нормы обязывают биржи проводить живую идентификацию клиентов и собирать технические маркеры, включая IP-адреса с временными метками, идентификаторы устройств, адреса кошельков и контрольные суммы (хэши) операций.

Клиентам потребуется предоставить постоянный номер счета, второй документ, удостоверяющий личность (например, паспорт, карту Aadhaar или удостоверение избирателя), а также подтвердить электронную почту и номер телефона одноразовым паролем.

Подтверждение банковских счетов должно осуществляться методом тестового перевода небольшой суммы (“копеечное падение”) для удостоверения прав собственности и операционной активности.

Регламент также нацелен на предотвращение сбора средств посредством первичных предложений монет (ICO) и токенов (ITO). Биржам предписан усиленный мониторинг операций с высоким риском, в отношении политически значимых фигур, некоммерческих фондов и клиентов из стран, указанных Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Средства, способствующие анонимизации, такие как миксеры и тумблеры, должны быть выявлены и заблокированы.

Данные о клиентах и сведения о транзакциях надлежит хранить минимум пять лет или до завершения любых разбирательств.