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– Katena, lundi 19 janvier 2026 – L’agence de renseignement financier de l’Inde a renforcé les exigences “Know Your Customer” (KYC) pour les plateformes de crypto-monnaies en rendant obligatoire la vérification de l’identité en temps réel, la fixation de la géolocalisation et la vérification du compte bancaire afin de freiner les transactions illicites.

Le système mis à jour classe les bourses de crypto-monnaies dans la catégorie des fournisseurs de services d’actifs numériques virtuels, ce qui implique des mesures renforcées de lutte contre le blanchiment d’argent et une vérification plus détaillée des utilisateurs.

La nouvelle réglementation exige que les bourses identifient leurs clients en direct et collectent des jetons techniques, notamment des adresses IP horodatées, des identifiants d’appareils, des adresses de portefeuilles et des sommes de contrôle de transactions (hachages).

Les clients devront fournir un numéro de compte permanent, une deuxième pièce d’identité (passeport, carte Aadhaar ou carte d’électeur) et confirmer leur adresse électronique et leur numéro de téléphone à l’aide d’un mot de passe à usage unique.

La confirmation des comptes bancaires doit se faire par un transfert test d’un petit montant (“penny drop”) afin de vérifier la propriété et l’activité opérationnelle.

Le règlement vise également à empêcher la collecte de fonds par le biais d’offres initiales de pièces de monnaie (ICO) et d’offres de jetons (ITO). Les bourses sont tenues de renforcer la surveillance des transactions à haut risque impliquant des personnes politiquement exposées, des fondations à but non lucratif et des clients provenant de pays désignés par le Groupe d’action financière (GAFI). Les outils qui facilitent l’anonymisation, tels que les mélangeurs et les mélangeurs, doivent être identifiés et bloqués.

Les données relatives aux clients et aux transactions doivent être conservées pendant au moins cinq ans ou jusqu’à la conclusion de toute procédure.