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– As instituições financeiras dos EUA estão a preparar-se para controlos mais rigorosos dos ativos criptográficos.

– Os bancos estão a intensificar o seu escrutínio das transações relacionadas com a cadeia de blocos.

– Regulamentos mais rigorosos para títulos simbólicos podem acelerar sua adoção por grandes instituições.

As instituições financeiras em toda a América estão a acelerar os preparativos para uma nova fase de regulamentação da criptomoeda, à medida que os supervisores, as próprias instituições e os departamentos de conformidade se concentram na monitorização das ameaças colocadas pelos activos digitais.

Um dos últimos sinais é o anúncio da American Bankers Association de um curso de formação intitulado Crypto Compliance: Como o monitoramento traz resultados, que confirma que os bancos estão se preparando para o papel crescente da mídia digital no setor financeiro.

Embora a regulamentação da criptografia tenha sido discutida há muito tempo, o setor está entrando em uma fase em que mecanismos práticos de conformidade, e não apenas a discussão de regulamentações, estão se tornando uma prioridade para as instituições de crédito.

O treinamento de conformidade destaca que os perigos mais significativos da criptomoeda geralmente surgem na interseção da atividade de blockchain e do sistema bancário convencional.

Em vez de ocorrer apenas no blockchain, a atividade suspeita é normalmente identificada quando as transações de fundos digitais entram em contato com plataformas bancárias, redes de pagamento ou procedimentos de liquidação fiduciária.

Para os responsáveis pela conformidade, isso significa monitorar a atividade em vários níveis – desde os fluxos de transações no blockchain até os sistemas internos de deteção de fraudes e combate à lavagem de dinheiro (AML/CFT).

Esta mudança reflecte uma realidade mais ampla: a supervisão da criptosfera está a tornar-se uma tarefa operacional cada vez mais rotineira para os bancos, em vez de ser apenas uma questão regulamentar altamente especializada.

Tradicionalmente, os departamentos de conformidade têm-se concentrado principalmente em relatórios e controlos de branqueamento de capitais.

Mas o aumento dos activos digitais expandiu significativamente esta função. As instituições agora precisam entender a atividade de blockchain, rastrear transferências internacionais e monitorar novas formas de comportamento financeiro que são caraterísticas dos mercados de criptografia.

Associações do setor, como a American Bankers Association, insistem que os bancos devem atender à crescente demanda por serviços de ativos digitais e, ao mesmo tempo, gerenciar os riscos que essas tecnologias podem representar para os clientes e o sistema financeiro.

Como resultado, as equipas de conformidade estão a tornar-se um serviço interno fundamental para as organizações que adoptam a infraestrutura de criptografia.

Eventos recentes em Washington mostram que os reguladores estão começando a especificar como os ativos digitais devem se encaixar nas estruturas financeiras existentes.

o início da semana, os reguladores bancários dos EUA confirmaram que os títulos de dívida tokenizados – instrumentos financeiros tradicionais representados na cadeia de blocos – devem geralmente estar sujeitos aos mesmos requisitos de capital que os seus equivalentes convencionais.

As diretrizes do Fed, FDIC e OCC enfatizam que o sistema bancário deve permanecer

neutro em termos de tecnologia, o que significa que a própria infraestrutura de blockchain subjacente não altera a forma como o ativo é regulamentado.