Compass Investments

– BitGo получает лицензию VASP в Корее на фоне ужесточения требований к зарубежным компаниям станут ли другие следовать этому примеру?

Компания BitGo закрепила свои позиции на регулируемом рынке Южной Кореи после того, как Управление финансовой разведки (FIU) одобрило регистрацию BitGo Korea в статусе поставщика услуг по виртуальным активам (VASP).

Это первый случай, когда дочерняя структура иностранной криптокомпании, базирующаяся в Корее, получила такую регистрацию напрямую.

Чэнь Фан, генеральный директор BitGo Korea и директор по доходам BitGo, отметил, что такой подход демонстрирует «долгосрочную приверженность» нормативной среде Южной Кореи.

Поддерживая это решение, Абель Сеоу, управляющий директор и руководитель отдела продаж в Азиатско-Тихоокеанском регионе BitGo, указал на растущий интерес к вопросам безопасности наряду с приведением операций в соответствие с локальными нормами.

В целом это разрешение усиливает конкуренцию в сфере институционального хранения, а также показывает, что иностранные криптокомпании могут напрямую выходить на рынок Южной Кореи при соблюдении местных требований.

Пока BitGo строит регулируемую инфраструктуру для институциональных инвесторов, очередной спор с биржей подчеркивает, как те же системы контроля соответствия могут влиять на обычные переводы средств.

HTX, находящаяся под наблюдением из-за «отравления адресов», заявила, что в ходе внутренней проверки не было обнаружено официальных счетов, причастных к переводам с «отравлением адресов», о которых сообщали пользователи.

Вместо этого несколько случаев стали известны после того, как Kraken заблокировала средства клиентов, причем затронутые остатки на счетах составили около 4,2 млн долларов.

С тех пор HTX потратила более двух месяцев на снятие ограничений, наложенных на счета. Тем не менее, эти длительные заморозки счетов подняли более широкий вопрос о том, как биржи различают потенциально подозрительные транзакции и законные переводы средств.

Более строгий контроль за соблюдением нормативов может защитить платформы от незаконных потоков средств, однако чрезмерно широкие меры контроля могут также ограничивать возможности добросовестных пользователей. В то же время слишком жесткие меры по соблюдению требований могут ограничивать доступ честных участников рынка.

Поэтому биржи должны найти способы разрешения этого противоречия, поскольку продолжение практики длительного замораживания счетов может в итоге заставить биржи жертвовать доверием пользователей ради защиты со стороны регуляторов.

Конфликт между HTX и Kraken наглядно показал, почему Южная Корея ужесточает контроль за оттоком средств за границу от организаций, подпадающих под внутренние нормы. В соответствии с обновленной нормативной базой при переводах между местными поставщиками услуг, связанных с виртуальными активами (VASP), теперь требуется указывать данные отправителя и получателя независимо от суммы транзакции.

В то же время зарубежные биржи и кошельки с самостоятельным хранением подпадают под дополнительные требования по верификации личности пользователей. При этом для большинства переводов требуется, чтобы средства принадлежали одному и тому же лицу.

Переводы на сумму 10 миллионов вон и более также подлежат обязательному внутреннему мониторингу при отправке в указанные направления.

Это создает более четкое разграничение между доступом к внутренним и зарубежным ресурсам. Зарегистрированные компании, такие как BitGo Korea, могут работать в рамках местных законов, в то время как незарегистрированные контрагенты подвергаются более тщательному контролю.

По мере внедрения новых правил задержки в переводах и количество отклоненных транзакций покажут, насколько сильно эти меры изменят доступ к криптовалютам за рубежом.