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– Um in den Niederlanden Kryptowährungsdienstleistungen anbieten zu können, müssen sich Unternehmen bei der DNB gemäß dem niederländischen Gesetz zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung (Wwft) registrieren lassen.

Die DNB bestrafte die Börse, weil sie mehr als zwei Jahre lang ohne Registrierung tätig war. Dies geht aus offiziellen Dokumenten hervor.

Unter Berücksichtigung der oben genannten Feststellungen und des rechtlichen Rahmens stellte die DNB folgende Verstöße fest

Die DNB stellte fest, dass DAX MT vom 21. Mai 2020 bis zum 8. November 2022 gegen die §§ 23b(1) und (2) verstoßen hat, indem sie professionelle oder geschäftliche Dienstleistungen für den Austausch von virtuellen und treuhänderisch verwalteten Währungen erbrachte und Speicher-Wallets bereitstellte, ohne sich bei der DNB in den Niederlanden zu registrieren, und gegen § 23c(3) Wwft verstoßen hat.

Infolgedessen stufte die niederländische Zentralbank die Nichteinhaltung des Wwft” durch die Börse als Geldbuße der Kategorie 3 ein. Der Grundbetrag der Geldbuße beläuft sich auf 2 Mio. (ca. 2,17 Mio. £), der auf 0 gesenkt oder auf einen Höchstbetrag von 4 Mio. (ca. 4,35 Mio. £) erhöht werden kann.

Der Betrag der Geldbuße kann aus Gründen der “Schwere” auf 3,1 Mio. erhöht werden.

Die DNB ist der Ansicht, dass die “Schwere und Schuldhaftigkeit des Verstoßes” ausreicht, um die Geldbuße vom Grundbetrag auf 2,85 Mio. (3,1 Mio. $) zu erhöhen. Bei der Erhöhung der Geldbuße berücksichtigte die niederländische Zentralbank den Einfluss der Börse in den Niederlanden, da viele Kunden deren Dienste in Anspruch nehmen.

Darüber hinaus wurde DAX MT ein erheblicher Wettbewerbsvorteil gegenüber seinen registrierten Konkurrenten zugesprochen, da es keine “DNB-Aufsichtsgebühren und andere mit der Einhaltung der Wwft-Vorschriften verbundene Kosten” zahlen musste.

Die Schwere der “Nichteinhaltung” wird durch die Dauer der Nichteinhaltung bestimmt. Darüber hinaus ist die DNB nicht der Ansicht, dass die Erhöhung der Geldbußen in Abhängigkeit von der “Kapazität” der Börse gestaffelt werden sollte:

DAX MT hat keine Kapazitätsbeschränkung erklärt und es gibt keine Anzeichen dafür, dass die Solvenz der Börse eingeschränkt ist. Die DNB sieht daher keinen Grund, die Geldbuße auf der Grundlage von Schritt 8 (Tragfähigkeit) des Fahrplans zu reduzieren.

Dies ist nicht die erste Verwaltungsstrafe für die niederländische Zentralbank: Nach der Einführung von Registrierungsanforderungen für Kryptodienstleister im Mai 2020 verhängte die DNB Geldbußen gegen mehrere Kryptobörsen, die ohne Registrierung in den Niederlanden tätig waren.

Coinbase und Binance hatten zuvor Geldstrafen in Höhe von mehr als 3 Millionen Euro für nicht lizenzierte Dienste erhalten; Binance stellte schließlich seine Tätigkeit in den Niederlanden ein, nachdem es keine Registrierungsgenehmigung von der DNB erhalten hatte, während Coinbase im September 2022 von der Aufsichtsbehörde zugelassen wurde.

In ähnlicher Weise wurde Crypto.com im Juli 2023 von der DNB registriert und reihte sich offiziell in die Riege der zentralisierten Börsen ein, die in den Niederlanden zugelassen sind. Trotzdem wurden gegen Crypto.com Verwaltungsstrafen für den Zeitraum verhängt, in dem das Unternehmen vor der Zulassung tätig war.