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– Pour offrir des services en crypto-monnaies aux Pays-Bas, les entreprises doivent s’enregistrer auprès de la DNB en vertu de la loi néerlandaise sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (Wwft).

La DNB a sanctionné l’échange pour avoir opéré sans enregistrement pendant plus de deux ans. Selon des documents officiels.

Compte tenu des constatations ci-dessus et du cadre juridique, la DNB a constaté les infractions suivantes

La DNB a constaté que, du 21 mai 2020 au 8 novembre 2022, DAX MT a enfreint les articles 23b(1) et (2) en fournissant des services professionnels ou commerciaux pour l’échange de monnaies virtuelles et fiduciaires et en fournissant des portefeuilles de stockage sans s’enregistrer auprès de la DNB aux Pays-Bas, et l’article 23c(3) Wwft a été considéré comme étant en infraction.

En conséquence, la Banque centrale néerlandaise a classé le “non-respect du Wwft” par la bourse dans la catégorie 3 des amendes. Le montant de base de l’amende est de 2 millions d’euros (environ 2,17 millions de livres sterling), qui peut être réduit à 0 euro ou augmenté jusqu’à un montant maximum de 4 millions d’euros (environ 4,35 millions de livres sterling).

Le montant de l’amende peut être porté à 3,1 millions d’euros pour des raisons de “gravité”.

DNB considère que “la gravité et la culpabilité de l’infraction” sont suffisantes pour augmenter l’amende du montant de base à 2,85 millions d’euros (3,1 millions de dollars). En augmentant l’amende, la banque centrale néerlandaise a pris en compte l’influence de la bourse des Pays-Bas, dont de nombreux clients utilisent les services.

En outre, DAX MT a été considéré comme ayant un avantage concurrentiel significatif sur ses concurrents enregistrés parce qu’il n’a pas eu à payer “les frais de surveillance de la DNB et d’autres coûts associés à la conformité avec le Wwft”.

La gravité de la “non-conformité” est déterminée par la durée de la non-conformité. En outre, DNB ne pense pas que l’augmentation des amendes devrait être progressive en fonction de la “capacité” de la bourse :

DAX MT n’a pas déclaré de contrainte de capacité et il n’y a pas de preuve qu’il soit soumis à des contraintes de solvabilité. DNB ne voit donc aucune raison de réduire l’amende sur la base de l’étape 8 (capacité de charge) de la feuille de route.

Ce n’est pas la première amende administrative de la banque centrale néerlandaise : après avoir introduit des exigences d’enregistrement pour les fournisseurs de services de crypto-monnaie en mai 2020, la DNB a infligé une amende à plusieurs bourses de crypto-monnaie opérant sans enregistrement aux Pays-Bas.

Coinbase et Binance avaient déjà reçu des amendes de plus de 3 millions d’euros pour des services sans licence ; Binance a finalement cessé toutes ses activités aux Pays-Bas après avoir échoué à obtenir l’approbation d’enregistrement de la DNB, tandis que Coinbase a été autorisé par le régulateur en septembre 2022.

De même, Crypto.com a été enregistré par la DNB en juillet 2023 et a officiellement rejoint les rangs des bourses centralisées autorisées à opérer dans le pays. Malgré cela, Crypto.com a fait l’objet de sanctions administratives pour la période pendant laquelle il a opéré avant l’autorisation.