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– JP Morgan Chase, Bank of America et Citibank détiennent des billions de dollars d’actifs inconnus potentiellement risqués dans leurs bilans, selon de nouvelles données du gouvernement américain.

Selon les nouvelles données compilées par le Federal Financial Institutions Examination Council (FFIEC) et publiées pour la première fois par Wall Street on Parade, JP Morgan Chase détient 3 227 milliards de dollars, Bank of America 1 600 milliards de dollars et Citibank 2 600 milliards de dollars d’actifs hors bilan.

La Réserve fédérale définit l’activité hors bilan comme étant “de nature très diverse” et comprend des instruments tels que les transactions de crédit ferme, les lettres de crédit de soutien, les transactions de change, les contrats financiers à terme, les contrats à terme de gré à gré, les options, les swaps de taux d’intérêt et d’autres produits dérivés.

La comptabilité hors bilan est une pratique courante dans le secteur bancaire depuis des années et, comme le note Wall Street on Parade, elle a joué un rôle clé dans la crise financière de 2008.

Bien entendu, Citigroup s’est effondré en 2008 et a bénéficié du plus important plan de sauvetage de l’histoire bancaire mondiale ; en mars 2009, les actions de Citigroup s’échangeaient à 99 cents.

En juillet dernier, la Réserve fédérale américaine a annoncé une proposition visant à relever les exigences en matière d’adéquation des fonds propres pour les banques afin de consolider leurs bilans pendant la récession économique.

Des dirigeants de JP Morgan Chase, Wells Fargo, Bank of America, Citigroup, Morgan Stanley, Goldman Sachs, BNY Mellon et State Street se sont opposés aux changements proposés lors d’une audition de la commission sénatoriale de surveillance bancaire en décembre.

Dans une déclaration préparée à l’avance, le PDG de JP Morgan Chase, Jamie Dimon, a déclaré que ces changements nuiraient au secteur bancaire et à l’économie en général.

Alors que rien ne prouve que les grandes banques américaines sont aujourd’hui sous-capitalisées, la proposition de réglementation finale de Bâle III, si elle était adoptée, augmenterait déraisonnablement et inutilement les exigences de fonds propres pour les plus grandes banques de 20 à 25 % “.