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– Per offrire servizi di criptovaluta nei Paesi Bassi, le società devono registrarsi presso la DNB ai sensi della legge olandese contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo (Wwft).

La DNB ha sanzionato l’exchange per aver operato senza registrazione per più di due anni. Secondo i documenti ufficiali.

Tenendo conto dei risultati di cui sopra e del quadro giuridico, la DNB ha riscontrato le seguenti infrazioni

DNB ha riscontrato che dal 21 maggio 2020 all’8 novembre 2022, DAX MT ha violato i §§23b(1) e (2) fornendo servizi professionali o commerciali per lo scambio di valute virtuali e fiduciarie e fornendo portafogli di stoccaggio senza registrarsi presso la DNB nei Paesi Bassi e il §23c(3) Wwft è risultato in violazione.

Di conseguenza, la Banca centrale olandese ha classificato la “non conformità con il Wwft” dell’exchange come un’ammenda di categoria 3. L’importo base della multa è di 2 milioni di euro (circa 2,17 milioni di sterline), che può essere ridotto a 0 euro o aumentato fino a un importo massimo di 4 milioni di euro (circa 4,35 milioni di sterline).

L’importo della multa può essere aumentato a 3,1 milioni di euro per motivi di “gravità”.

DNB ritiene che la “gravità e la colpevolezza del reato” siano sufficienti per aumentare la multa dall’importo base a 2,85 milioni di euro (3,1 milioni di dollari). Nell’aumentare la multa, la banca centrale olandese ha tenuto conto dell’influenza della borsa valori nei Paesi Bassi, dato che molti clienti utilizzano i suoi servizi.

Inoltre, si è ritenuto che DAX MT godesse di un significativo vantaggio competitivo rispetto ai suoi concorrenti registrati, in quanto non doveva pagare “le commissioni di vigilanza di DNB e altri costi associati alla conformità al Wwft”.

La gravità della “non conformità” è determinata dalla durata della stessa. Inoltre, DNB non ritiene che l’aumento delle multe debba essere graduale in base alla “capacità” della borsa:

Il DAX MT non ha dichiarato un vincolo di capacità e non vi sono prove che sia soggetto a vincoli di solvibilità. DNB non vede quindi alcun motivo per ridurre l’ammenda in base alla fase 8 (capacità di carico) della tabella di marcia.

Questa non è la prima multa amministrativa per la banca centrale olandese: dopo aver introdotto i requisiti di registrazione per i fornitori di servizi di criptovaluta nel maggio 2020, la DNB ha multato diversi exchange di criptovaluta che operavano senza registrazione nei Paesi Bassi.

Coinbase e Binance avevano già ricevuto multe per oltre 3 milioni di euro per servizi senza licenza; Binance ha infine cessato tutte le operazioni nei Paesi Bassi dopo non aver ottenuto l’approvazione della registrazione da parte della DNB, mentre Coinbase è stata autorizzata dall’autorità di regolamentazione nel settembre 2022.

Allo stesso modo, Crypto.com è stata registrata dalla DNB nel luglio 2023 ed è entrata ufficialmente a far parte del novero delle borse centralizzate autorizzate a operare nel Paese. Nonostante ciò, Crypto.com è stata soggetta a sanzioni amministrative per il periodo in cui ha operato prima dell’autorizzazione.