Compass Investments

– JPモルガン・チェース・アンド・カンパニー（NYSE: JPM）は、2024年第1四半期の業績が好調で、純利益と収益が顕著に増加し、その経営と戦略的能力を再確認した。

純利益は134億ドル、FDICの特別査定7億2,500万ドルを除くと140億ドルとなった。特別査定の調整後では、純利益は 1 株当たり 4.44 ドル（4.63 ドル）となり、厳しい経済環境下での力強い収益性を実証した。

営業収益は 419 億米ドルで、管理収益はそれをわずかに上回る 425 億米ドルであった。これは、コスト管理への厳格なアプローチと収益成長の積極的な追求を反映している。

当四半期の総経費は 228 億ドルとなり、これには諸経費率に顕著な影響を与えた FDIC の特別査定が含まれています。これらの費用にもかかわらず、CET1 比率は 15.0%となり、強固な資本基盤を維持しました。これは、コンプライアンスを遵守し、強固な財務基盤の上に成長を支えるという当社の継続的なコミットメントを示すものです。

JPモルガンの第1四半期の業績は、市場予想を大きく上回り、1株当たり利益は4.19ドル、営業収益は418.4億ドルとなりました。

報告された1株当たり利益は4.44ドル、調整後1株当たり利益は4.63ドルと、これらの予想を大幅に上回り、不安定な市場環境の中で力強い業績を達成するJPモルガンの能力を浮き彫りにしました。収益の微増は、FDIC分担金の増加など不測のコストが発生した場合でも、当行が収益を伸ばしているだけでなく、経費を効果的にコントロールしていることを示している。

当期純利益が前年同期比 6%増の 126 億ドルとなったことから、当四半期の業績は特に注目に値する。この成長は、平均貸出残高の16%増と預金残高の2%増という小幅な伸びによってもたらされたもので、JPモルガンの資産基盤の拡大と、競争的な金利環境にもかかわらず顧客預金を誘致・維持する能力が実証された。

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今後の見通しについて、JPモルガン・チェースの経営陣は慎重ながらも楽観的な見方を崩していない。ジェイミー・ダイモン最高経営責任者（CEO）は、純利息収入（NII）と借入コストは正常化する可能性があると指摘した。

しかし、ダイモンCEOは、地政学的緊張の継続、インフレ圧力の持続、量的引き締めの前例のない影響など、多くのリスクも指摘している。

当行は、その潤沢な資本と流動性を活用し、戦略的成長イニシアチブへの投資を継続し、配当と自社株買いを通じて株主に価値を還元していく方針である。最近の 10%の増配はこのコミットメントを強調するものです。加えて、JPモルガンのローンポートフォリオと経費の積極的な管理は、潜在的な景気後退を緩和するのに役立つはずです。”