Compass Investments

– Для того чтобы предлагать криптовалютные услуги в Нидерландах, компании должны зарегистрироваться в DNB в соответствии с голландским законом о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (Wwft).

DNB наказал биржу за то, что она работала без регистрации более двух лет. Согласно официальным документам.

Принимая во внимание вышеизложенные выводы и правовую базу, DNB выявил следующие нарушения

DNB установил, что с 21 мая 2020 года по 8 ноября 2022 года DAX MT нарушила §§ 23b(1) и (2), предоставляя профессиональные или деловые услуги по обмену виртуальных и фидуциарных валют и предоставляя кошельки для хранения данных без регистрации в DNB в Нидерландах и §23c(3) Wwft были признаны нарушенными.

В результате Центральный банк Нидерландов классифицировал “несоблюдение Wwft” биржей как штраф категории 3. Базовая сумма штрафа составляет 2 миллиона евро (около 2,17 миллиона фунтов стерлингов), которая может быть уменьшена до 0 евро или увеличена до максимальной суммы в 4 миллиона евро (около 4,35 миллиона фунтов стерлингов).

Сумма штрафа может быть увеличена до 3,1 млн евро по причине “серьезности”.

DNB считает, что “серьезность и виновность правонарушения” достаточны для повышения штрафа с базовой суммы до 2,85 млн евро (3,1 млн долларов США). При увеличении суммы штрафа Центральный банк Нидерландов принял во внимание влияние биржи в Нидерландах, поскольку многие клиенты пользуются ее услугами.

Кроме того, было сочтено, что DAX MT имеет значительное конкурентное преимущество перед своими зарегистрированными конкурентами, поскольку ей не нужно оплачивать “надзорные сборы DNB и другие расходы, связанные с соблюдением требований Wwft”.

Тяжесть “несоблюдения” определяется длительностью несоблюдения. Кроме того, DNB не считает, что увеличение штрафов должно происходить постепенно в зависимости от “возможностей” биржи:

DAX MT не заявляла об ограничении возможностей, и нет никаких доказательств того, что она ограничена в платежеспособности. Поэтому DNB не видит причин для снижения штрафа на основании шага 8 (несущая способность) “дорожной карты”.

Это не первый административный штраф для Центрального банка Нидерландов: после введения требований по регистрации для поставщиков криптоуслуг в мае 2020 года DNB оштрафовал несколько криптобирж, работающих без регистрации в Нидерландах.

Coinbase и Binance ранее получили штрафы на сумму более 3 млн евро за нелицензированные услуги; Binance в итоге прекратила все операции в Нидерландах после того, как не смогла получить разрешение на регистрацию от DNB, а Coinbase была авторизована регулятором в сентябре 2022 года.

Аналогичным образом, Crypto.com была зарегистрирована DNB в июле 2023 года и официально присоединилась к централизованным биржам, получившим разрешение на работу в стране. Несмотря на это, Crypto.com была подвергнута административному наказанию за период, в течение которого она работала до получения разрешения.