Compass Investments

– Сенатор Элизабет Уоррен внесла в США законопроект об ужесточении регулирования криптовалют, направленный на борьбу с потенциальным использованием криптовалют для отмывания денег и другой незаконной деятельности. Предлагаемый закон о борьбе с отмыванием денег с помощью цифровых активов распространяет действие существующего Закона о борьбе с отмыванием денег (AML) и правил “знай своего клиента” (KYC) на различные организации в области цифровых активов.

Согласно предлагаемому законопроекту, MSBS, криптовалютные биржи, провайдеры кошельков, майнеры и валидаторы обязаны проверять личность своих клиентов и сообщать о подозрительных транзакциях. Это требование отражает текущие обязанности традиционных банков.

Кроме того, закон требует идентификации определенных крупных одноранговых криптовалютных транзакций, которые осуществляются через нерегулируемых посредников или происходят из не размещенных на хостинге кошельков, которые не связаны с регулируемыми сервисами.

Сенатор Уоррен подчеркнул обоснованность законопроекта и сказал.

“Государства-изгои, такие как Иран, Россия и Северная Корея, стали одними из самых плодовитых криптопреступников в мире только к 2022 году, похитив цифровых активов на сумму 1,7 миллиарда долларов, используя цифровые активы для обхода санкций и финансирования незаконных оружейных программ1”.

Сторонники законопроекта утверждают, что распространение стандартов борьбы с отмыванием денег на цифровые активы создает гарантии как для государств, так и для пользователей. Однако некоторые критики утверждают, что регулирование традиционно децентрализованной экосистемы криптовалют может поставить под угрозу анонимность и конфиденциальность, характерные для криптовалют.

Криптосообщество опровергает это мнение, утверждая, что прозрачность и прослеживаемость криптотранзакций против публичных блокчейнов могут улучшить выявление незаконного финансирования по сравнению с транзакциями наличными.

Общая сумма отмываемых денег в мире, вероятно, достигает триллионов долларов в год, подпитывая организованную преступность и терроризм, но доля, приписываемая криптовалютам, очень мала. Согласно отчету Chainalysis о крипто-преступлениях за 2023 год, это около 0,24%, что является небольшим процентом по сравнению с наличными деньгами.