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– As criptomoedas são baseadas em novas tecnologias e muitas pessoas não se apercebem disso. Como resultado, eles podem erroneamente acreditar que é dinheiro gasto por criminosos ou golpistas.

Mas não é. A Bitcoin é a forma mais segura de moeda digital, concebida para criar uma moeda digital descentralizada, livre do controlo dos governos e dos bancos centrais.

Além disso, a fraude, os esquemas em pirâmide, o branqueamento de capitais, o suborno, as finanças ilícitas e a corrupção são comuns em todas as sociedades há séculos. O dinheiro não rastreável não é uma criptomoeda, mas a forma mais comum de obter serviços e bens ilegais.

O Bitcoin foi criado para fornecer acesso seguro e protegido ao dinheiro. As criptomoedas são criadas na rede blockchain, pelo que é possível verificar e acompanhar todas as transacções concluídas. As pessoas enfrentam problemas quando não armazenam as suas criptomoedas numa carteira ou bolsa segura. Por isso, faça alguma pesquisa antes de guardar o seu dinheiro numa carteira de criptomoedas.

Satoshi Nakamoto, o pseudónimo utilizado pelo criador da Bitcoin, é anónimo, pelo que muitas pessoas pensam que as criptomoedas não podem ser rastreadas anonimamente. Mas não é o caso. O anonimato de Nakamoto ajudou a manter o ethos da Bitcoin como uma moeda descentralizada e resistente à censura.

Como as criptomoedas são executadas numa cadeia de blocos pública, qualquer pessoa pode acompanhar o seu histórico de transacções. Enquanto as criptomoedas podem ser enviadas e recebidas sem revelar informações pessoais, os endereços das criptomoedas são permanentemente armazenados na cadeia de blocos.

Os endereços das criptomoedas podem muitas vezes ser associados a bolsas de criptomoedas onde os utilizadores transaccionam criptomoedas, e o protocolo KYC (Know Your Customer) permite a identificação de informações pessoais.

A criptomoeda ainda não passou por um processo regulamentar sério, mas isso não significa que não seja monitorizada pelas autoridades. Desde 2013, as criptomoedas nos Estados Unidos são reguladas pelo Bank Secrecy Act.