Проблемы у банка начались в 2020 году, когда он попал под расследование об отмывании денег и уклонении от уплаты налогов в оффшорных зонах, которое проводила международная группа налоговых чиновников, известная как J5, в которую входила Служба внутренних доходов (IRS).

Отвечая на предыдущую новость о закрытии банка регулирующими органами, Шифф настаивал на том, что “нет никаких доказательств преступлений”. Однако, по его словам, власти все же пошли дальше и закрыли банк “из-за проблем с чистым капиталом, вместо того чтобы разрешить продажу высококвалифицированному покупателю”.

Виноваты ли СМИ в крахе банка?

В одном из интервью Шифф обвинил в крахе своего банка внимание СМИ, отрицая все обвинения и заявив, что:
“Не может быть, чтобы эти обвинения были правдой, но как только эти истории появились, бизнес банка рухнул.”

По его словам, организация настолько строго соблюдала законы об отмывании денег, что “мы постоянно закрывали счета”.

Как уже упоминалось, Шифф, известный криптоскептик, в течение некоторого времени предсказывал гибель криптовалют, заявив в середине июня, что падение цены биткоина (BTC) в то время было признаком “давно назревшего” лопания пузыря.

Однако внезапное закрытие банка Шиффа в Пуэрто-Рико в июле вызвало новый виток дискуссий относительно устойчивости биткоина перед лицом законной власти.

Квебекское управление финансовых рынков (AMF) является одним из местных ведомств, официально занимающихся кредитором с середины июня, сообщила во вторник газета Financial Post со ссылкой на источники, знакомые с ходом расследования.

Celsius приостановил снятие средств на своей платформе 12 июня, сославшись на проблемы с ликвидностью, возникшие в результате спада на криптовалютном рынке. Месяц спустя компания подала заявление о банкротстве в Нью-Йорке. В судебном документе указано, что фирма имеет 5,5 млрд долларов США обязательств и 170 млн долларов США наличными.

Наиболее важным для Квебека было то, что местный пенсионный фонд Caisse de dépôt et placement du Québec (CDPQ) вложил 150 миллионов долларов в Celsius в октябре прошлого года, что стало частью раунда привлечения средств в размере 400 миллионов долларов для кредитора. Эта компания является вторым по величине пенсионным фондом Канады, имея более 325 миллиардов долларов в активах под управлением на конец 2021 года.

Готовность CDPQ присоединиться к привлечению акций Celsius продемонстрировала готовность принять любые регуляторные трудности, которые могут возникнуть у криптовалютного стартапа. По данным Financial Post, Celsius не был зарегистрирован в органах регулирования ценных бумаг канадских провинций.

Главный технический директор CDPQ Александр Синнетт в то время сказал Financial Times, что доля пенсионного фонда в Celsius не означает прямого вложения в криптоактивы. “Биткоин – нет, абсолютно нет”, – сказал он. CDPQ просто купил акции Celsius без явного прямого участия в цифровых активах”. В прошлом месяце компания признала, что ее инвестиции в Celsius не окупились.

В любом случае, финансовый надзор Квебека теперь координирует свои действия с Комиссией по ценным бумагам и биржам США, которая также сотрудничает с расследованиями в штатах, сообщает Financial Post. Техас, Алабама, Кентукки, Вашингтон и Нью-Джерси уже расследуют сделки Celsius по приоритетным направлениям.

CDPQ ранее признал трудности Celsius, отметив большой объем снятия средств клиентами. “Celsius предпринимает активные действия для выполнения своих обязательств перед клиентами и на сегодняшний день выполнил свои обязательства перед клиентами”, – сообщил управляющий пенсионным фондом в электронном письме от 14 июня. “Наша команда внимательно следит за ситуацией”.

AMF, как сообщается, сосредоточен на выяснении того, пострадал ли кто-либо в Квебеке от банкротства Celsius и есть ли у него активы, связанные с сетью.

Регулятор ценных бумаг Онтарио – где, как известно, пострадали пользователи – также изучает этот вопрос, сообщает Financial Post со ссылкой на источники.

Комиссия по ценным бумагам Онтарио и AMF не сразу ответили на запрос Blockworks о комментарии, сделанный в нерабочее время.

Это потому, что еще до того, как Axie Infinity приблизилась к своему историческому максимуму (ATH), инвесторы уже были в прибыли, так как они накапливали средства в течение очень долгого времени.

Следовательно, в ноябре даже 1% инвесторов не был в убытке. Однако, когда цены начали падать, их доходность тоже снизилась.

Плюс, те, кто купил свои запасы примерно в то время, когда AXS был на пике, входят в когорту тех, кто отметил убытки. Их FOMO-покупки понесли убытки, поскольку цена вернулась к 15-месячным минимумам.

В настоящее время, после 40-процентного восстановления за месяц, инвесторы Axie Infinity отмечают небольшое улучшение, хотя 22,29% из них все еще в убытке, что все еще является гораздо меньшей концентрацией по сравнению с рынком”.

Но даже для этих 22,29% инвесторов прибыль не лежит в миллионах миль от ATH.

Источники, близкие к делу, сообщают, что канадские регуляторы, в том числе Квебекское управление финансовых рынков (AMF), с середины июня сотрудничают с коллегами из США, чтобы расследовать недавние события в компании, сообщила Financial Post 9 августа.

Примечательно, что расследование было начато сразу после того, как Celsius остановил снятие средств клиентов перед подачей заявления о банкротстве.

По словам источников, участие AMF в расследовании связано с тем, что крупнейший пенсионный фонд Квебека, Caisse de dépôt et placement du Québec (CPDQ), инвестировал 150 миллионов долларов в Celsius. Инвестиции CPDQ в октябре 2021 года сыграли важную роль в увеличении стоимости Celsius до более чем 3 миллиардов долларов.

В ходе расследования регуляторы будут выяснять, заперты ли деньги квебекских пользователей в Celsius и какова их точная сумма. Это произошло после того, как Финболд сообщил, что часть инвесторов Celsius потеряла сбережения после банкротства компании.

Сильвен Теберж, директор по связям со СМИ AMF, не подтвердил и не опроверг информацию о расследовании в отношении Celsius.

По сообщениям, Комиссия по ценным бумагам Онтарио начала аналогичное расследование краха Celsius. В последнее время агентство все больше работает над пресечением деятельности нерегулируемых криптовалютных организаций в Онтарио.

Стоит отметить, что, несмотря на проверку канадскими властями, Celsius не зарегистрирована ни в одном из провинциальных регуляторов. Поэтому провинции тесно сотрудничают с Комиссией по ценным бумагам и биржам США (SEC).

Celsius также находится под расследованием различных штатов, включая Техас, Алабаму, Кентукки, Нью-Джерси и Вашингтон в США.

Помимо регулятивного расследования в отношении Celsius, компания также сталкивается с многочисленными судебными исками от клиентов, которые потеряли свои деньги в сети. В частности, американская юридическая фирма Braga Eagel & Squire, P.C. подала коллективный иск против Celsius Network и ее генерального директора Александра Машинского.

Иск был подан “от имени всех физических и юридических лиц, которые купили или иным образом приобрели ценные бумаги Celsius”.

Между тем, Celsius также борется с другим коллективным иском, обвиняющим ее в продаже незарегистрированных ценных бумаг по схеме Понзи, убеждая инвесторов покупать ее финансовые продукты по завышенным ставкам.

Комментарии Бутерина были ответом на твит Джеффа Коулмана, соучредителя стартапа под названием Counterfactual, который сказал, что такое пожертвование – “отличный пример обоснованной потребности в финансовой конфиденциальности”, которую Tornado Cash может удовлетворить.

Даже если правительство страны, где вы живете, полностью поддерживает вас, вы, возможно, не захотите, чтобы российское правительство имело полную информацию о ваших действиях”, – сказал Коулман”

Управление по контролю за иностранными активами Министерства финансов США (OFAC) в понедельник включило компанию Tornado Cash в список специально назначенных граждан, фактически запретив всем физическим и юридическим лицам пользоваться этой услугой.

OFAC утверждает, что Tornado Cash отмыла криптовалюты на сумму более 7 миллиардов долларов США с момента своего создания в 2019 году.

Криптомикшеры – это сервисы, которые позволяют пользователям вводить криптовалюту в большой пул и выводить одну и ту же сумму – за вычетом комиссии – на несколько кошельков, чтобы скрыть источники исходных токенов.

Защитники криптомиксеров утверждают, что не все средства, которые проходят через эти сервисы, являются незаконными, а некоторые, включая директора по исследованиям Coin Center Питера Ван Валкенбурга, зашли так далеко, что назвали запрет неконституционным.

На презентации на ZCON3 Валкенбург утверждал, что запрет на публикацию программного обеспечения является ограничением слова и поэтому неконституционен, как и запрет на законные транзакции, совершаемые для сохранения частной жизни в политических целях.

Люди в России и Украине обратились к криптовалюте как к средству хранения стоимости, поскольку валюты обеих стран значительно упали сразу после вторжения России.

В Украине активисты и волонтерские группы использовали криптовалюту для сбора пожертвований, чтобы помочь финансировать защиту от российского вторжения, поскольку финансовая система страны испытывает значительные трудности.

Признавая потенциал криптовалют для помощи обороне и гуманитарным усилиям Украины, президент Украины Владимир Зеленский подписал в марте законопроект о виртуальных активах, который легализовал криптовалюты.

Бутерин заявил, что его намерением при использовании сервиса было защитить получателей, а не себя, поскольку правительство России – страны, где родился Бутерин, – уже знало о его позиции по Украине.

Недавний отчет о криптомиксерах, подготовленный компанией Chainalysis, специализирующейся на агрегации данных, показал, что в апреле этого года объем средств, отправленных криптомиксерам, достиг исторического максимума и составил 51,8 млн. долларов США.

В интервью Forkast на прошлой неделе – до решения OFAC – Ким Грауэр, руководитель исследовательского отдела Chainalysis, сказала, что, по ее мнению, вмешательство законодателей – лишь вопрос времени.

В силу серьезности ситуаций и вовлеченности в них недобросовестных субъектов, стало практически очевидным, что правоохранительные органы должны заниматься этим вопросом”, – сказала Грауэр”